Havi kitekintés / Mintaportfólió 2021.02.05.
Mintaportfólió összeállításunkat vagyonkezelő kollégáink legfrissebb piaci elemzése alapján készítettük el.
A befektetési tevékenység időigényes és szakértelmet igénylő munka, ezért a mintaportfóliók publikálásával szeretnénk segítséget nyújtani Ügyfeleinknek, emellett célunk, hogy iránymutatást adjunk öngondoskodást célzó megtakarításhoz.
A VIG Alapkezelő befektetési alapjaiból a piaci helyzetnek megfelelő rendszerességgel három mintaportfóliót állítunk össze, egy konzervatív, egy kiegyensúlyozott és egy kockázatvállaló portfóliót.
Konzervatív portfólió (Tempó 2)
Célja a mindenkori pénzpiaci hozamoknál jobb teljesítmény elérése, kis árfolyam ingadozás (volatilitás) mellett.
| Befektetési időtáv | Kockázat vállalási hajlandóság | Milyen összeget célszerű a portfólióba fektetni? | Kiknek érdemes a konzervatív portfóliót választaniuk? |
|---|---|---|---|
| min. 1 év | alacsony – közepes | A mindennapi kiadásokhoz nem kapcsolódó megtakarításokat, melyekkel azonban, az inflációt meghaladó reálhozamot kívánunk elérni. | Akik a biztonságot preferálják a hozammal szemben, mindamellett a pénzpiaci hozamoknál magasabb hozamokat szeretnének elérni. |
| Új súlyozás* | Régi súlyozás** | |
|---|---|---|
| Aegon Belföldi Kötvény | 28,3% | 28,3% |
| Aegon Aegon BondMaxx | 28% | 29% |
| Aegon Pénzpiaci | 13,5% | 13,5% |
| Aegon MoneyMaxx Expressz | 9,8% | 9,8% |
| Aegon ÓzonMaxx | 7,5% | 7,5% |
| Aegon Feltörekvő Európa | 6% | 5% |
| Aegon Feltörekvő Piaci ESG | 2% | 2% |
| Aegon Panoráma | 2% | 2% |
| Aegon MegaTrend | 1,4% | 1,4% |
| Aegon Nemzetközi Részvény | 0,6% | 0,6% |
| Aegon Közép-Európai Részvény | 0,5% | 0,5% |
| Aegon IstanBull | 0,5% | 0,5% |
*2021. február 5-én készült mintaportfólió alapján
A mintaportfóliók értékének meghatározásában az újra allokálás tranzakciós költségeit nem vettük figyelembe. Aegon Tempó 2 befektetési alapon keresztül egyszerűen megvásárolhatják online értékpapírszámla felületünkön.
Bővebben az online számlanyitásról
Kiegyensúlyozott portfólió (Tempó 6)
A Kiegyensúlyozott portfólió elsősorban olyan Ügyfeleknek szól, akik az esetenkénti valamivel nagyobb árfolyam ingadozást is hajlandóak tolerálni, mivel a portfólióban – ha a piaci helyzet megengedi – nagyobb súllyal szerepelnek közepesebb kockázatú portfólióelemek (pl. részvény alapok vagy abszolút hozamú alapok), melyek várhatóan magasabb hozammal kárpótolnak a kockázatvállalásért.
| Befektetési időtáv | Kockázat vállalási hajlandóság | Milyen összeget célszerű a portfólióba fektetni? | Kiknek érdemes a kiegyensúlyozott portfóliót választaniuk? |
|---|---|---|---|
| 1-3 év | közepes | Elsősorban a középtávú megtakarításainkat, melyek a mindennapi, havi, vagy akár 1-3 éves időtávon nem hiányoznak a háztartás kasszájából.* | A magasabb hozam reményében, elfogadják a piacokból eredő kisebb árfolyam ingadozásokat is. |
| Új súlyozás* | Régi súlyozás** | |
|---|---|---|
| Aegon Alfa | 23% | 23% |
| Aegon Belföldi Kötvény | 16% | 16% |
| Aegon BondMaxx | 13,4% | 14% |
| Aegon Feltörekvő Piaci ESG | 8,1% | 8,1% |
| Aegon MoneyMaxx | 8% | 8% |
| Aegon MegaTrend | 7,6% | 7,6% |
| Aegon Nemzetközi Részvény | 5,8% | 5,8% |
| Aegon Feltörekvő Európa | 5% | 4,5% |
| Aegon ÓzonMaxx | 3,5% | 3,5% |
| Aegon Pénzpiaci | 3% | 3% |
| Aegon Panoráma | 3% | 3% |
| Aegon Közép-Európai Részvény | 2,5% | 2,5% |
| Aegon IstanBull | 1% | 1% |
*2021. február 5-én készült mintaportfólió alapján.
A mintaportfólió értékének meghatározásában az újra allokálás tranzakciós költségeit nem vettük figyelembe. Aegon Tempó 6 befektetési alapon keresztül egyszerűen megvásárolhatják online értékpapírszámla felületünkön.
Bővebben az online számlanyitásról
Kockázatvállaló portfólió (Tempó 10)
A Kockázatvállaló portfólió elsősorban olyan Ügyfeleknek szól, akik az esetenkénti nagyobb árfolyam ingadozást is hajlandóak tolerálni, mivel a portfólióban nagyobb súllyal szerepelnek magasabb kockázatú portfólióelemek (pl. részvény alapok vagy abszolút hozamú alapok), melyek várhatóan magasabb hozammal kárpótolnak a kockázatvállalásért.
| Befektetési időtáv | Kockázat vállalási hajlandóság | Milyen összeget célszerű a portfólióba fektetni? | Kiknek érdemes a kockázatvállaló portfóliót választaniuk? |
|---|---|---|---|
| 5+ év | közepes – magas | Elsősorban a hosszabb távú megtakarításainkat, melyek a mindennapi, havi, vagy akár több éves időtávon nem hiányoznak a háztartás kasszájából.* | A magasabb hozam reményében, elfogadják a piacokból eredő jelentősebb árfolyam ingadozásokat is. |
| Új súlyozás* | Régi súlyozás** | |
|---|---|---|
| Aegon Maraton | 19,5% | 19,5% |
| Aegon Feltörekvő Piaci ESG | 15% | 15% |
| Aegon MegaTrend | 13,5% | 13,5% |
| Aegon Alfa | 11,8% | 11,8% |
| Aegon Nemzetközi Részvény | 10,5% | 10,5% |
| Aegon Belföldi Kötvény | 8,8% | 8,8% |
| Aegon Panoráma | 5% | 5% |
| Aegon Közép-Európai Részvény | 4,5% | 4,5% |
| Aegon Pénzpiaci | 3,8% | 3,8% |
| Aegon Feltörekvő Európa | 3% | 2,5% |
| Aegon BondMaxx | 2,8% | 3,3% |
| Aegon IstanBull | 1,5% | 1,5% |
| Aegon ÓzonMaxx | 0,5% | 0,5% |
*2021. február 5-én készült mintaportfólió alapján.
A mintaportfólió értékének meghatározásában az újra allokálás tranzakciós költségeit nem vettük figyelembe. Aegon Tempó 6 befektetési alapon keresztül egyszerűen megvásárolhatják online értékpapírszámla felületünkön.
Bővebben az online számlanyitásról
Tempó alapjaink hozamának alakulása
A mintaportfólió értékének meghatározásában az újra allokálás tranzakciós költségeit nem vettük figyelembe. Amennyiben indokoltnak látjuk, mindhárom portfólió összetételét megváltoztatjuk az aktuális piaci helyzetnek megfelelően.
Tartós Befektetési Számla
Mindhárom portfólió esetén érdemes kihasználni az árfolyam nyereségadó kedvezményeket:
Bővebben a TBSZ-ről
House View
Itt olvashat részletesen aktuális mintaportfólióink összeállításának szakmai hátteréről, illetve A VIG Alapkezelő piaci összefoglalójáról (House View):
Friss hírek, piaci kitekintés
Kockázatvállalási teszt
A portfóliók kiválasztásánál több tényezőt is célszerű figyelembe venni, ezek közül a legfontosabbak a befektető kockázatvállalási hajlandósága, befektetési időtáv, mennyi ideig kívánja befektetni a pénzét a kiválasztott portfólióba, milyen a befektető jövedelmi helyzete, de emellett számos kérdést érdemes tisztázni mielőtt kiválasztja a megfelelő portfóliót.
Töltse ki tesztünket és ismerje meg saját kockázatvállalási hajlandóságát:
Kitöltöm a tesztet
Reméljük, hogy A VIG Alapkezelő mintaportfóliói hasznos információval szolgálnak Ügyfeleink befektetéseihez
*A múltbéli hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeni hozamokra nézve.
**Az Aegon Alapok befektetési politikájáról, költségeiről és a befektetés lehetséges kockázatairól részletesen tájékozódhat az Alap forgalmazási helyein található hivatalos tájékoztatójából és kezelési szabályzatából, illetve a weboldalunkon.
