Rendszeres megtakarítási program, amellyel havonta, negyedévente vagy eseti rendszerességgel is megtakaríthatsz kisebb, de akár nagyobb összegeket is. Befizetéseid minden esetben a számlanyitáskor kiválasztott alszámlára kerülnek, így megtakarításod automatikusan befektetésre kerül.
A VIG Autoinvest Megtakarítási Programot akkor érheted el, ha rendelkezel VIG Alapkezelő VIG Ügyfélportál hozzáféréssel (online regisztrációs szerződéssel). A VIG AutoInvest Megtakarítási Programban az alszámla vezetése, az alszámlára történő befizetés és az alszámláról történő kifizetés is díjmentes
Havonta takaríthatsz meg, minimálisan havi 25 000 Ft, 100 EUR vagy 100 USD összegben. Rendszeres megtakarításaid bármikor kiegészítheted eseti befizetésekkel, akár negyedévente vagy évente is. Emellett bármikor lehetőséged van a részösszeg (vagy a teljes összeg) kivonására is.
A kiválasztott devizanemben három különböző kockázati szintű alszámla közül választhatsz. Az alszámlák mögött minden esetben egy, az Alapkezelő által előre meghatározott befektetési alap áll. Ezeket számlanyitás után nem módosíthatod.
Korlátlan számú AutoInvest alszámlát nyithatsz, melyeket egyedi fantázianévvel láthatsz el, megtakarításod céljához igazodóan (például: az új autóm vagy a következő lakásfelújítás, jövő évi nyaralás). Így az egyedi megtakarítási céljaid könnyebben áttekinthetővé válnak.
A megtakarítás forintban (HUF), euróban (EUR) vagy amerikai dollárban (USD) is elindítható.
A VIG AutoInvest Megtakarítási Program előfeltétele, hogy rendelkezz a főszámlán a választott devizanemnek megfelelő egyenleggel a VIG Alapkezelőnél:
Az AutoInvest alszámládra történő befektetések, kifizetések mindig az adott devizanemben vezetett főszámládról és főszámládra kerülnek elszámolásra, ezért az alszámlára történő befektetéshez szükséges, hogy az adott alszámlának megfelelő devizanem szerinti főszámládon a befektetéshez szükséges egyenleggel rendelkezz.
Az alszámlákon szabad pénzegyenleget nem tarthatsz. A befizetett, és az alszámládra rendelt összeg azonnal a kiválasztott befektetési alapba kerül befektetésre, és így az alszámládon ezen befektetési alapok aktuális befektetési összetétele képezi a portfóliódat.
Alszámlákat a lenti táblázatban lévő devizákban és kockázatvállalási szintek mellett nyithatsz. Az alszámlák mögött a lenti táblázatban szereplő befektetési alapok állnak, amibe a befizetéseid automatikusan befektetésre kerülnek a VIG AutoInvest Megtakarítási Programba történő rendszeres vagy eseti befizetés kiválasztásával. Az adott alszámla mögött álló befektetési alapok aktuális értékpapír összetételét az alszámlád felületére kattintva kördiagramon láthatod majd (portfólió aktuális összetétele).
| Kockázati szint | HUF | EUR | USD |
|---|---|---|---|
| Konzervatív | VIG Konzervatív Alapokba Fektető Részalap (HUF sorozat) | VIG Marathon Selection Fund (EUR sorozat) | VIG Marathon Selection Fund (USD sorozat) |
| Kiegyensúlyozott | VIG Kiegyensúlyozott Alapokba Fektető Részalap (HUF sorozat) | VIG MoneyMaxx Feltörekvő Piaci Abszolút Hozamú Befektetési Alap (EUR sorozat) | VIG MoneyMaxx Feltörekvő Piaci Abszolút Hozamú Befektetési Alap (USD sorozat) |
| Növekedési | VIG Növekedési Alapokba Fektető Részalap (HUF sorozat) | VIG Active Beta Flexible Allocation Fund (EUR sorozat) | VIG Active Beta Flexible Allocation Fund (USD sorozat |
Az egyes alszámlákhoz tartozó befektetési alap nem módosítható. A befektetési alapok aktuális értékpapír összetételét a VIG Ügyfélportálon, az alszámla felületére kattintva tortadiagramon követheted nyomon.
Az alszámlák nyitásakor a befektetési alapok kiválasztásában a rendszer figyelembe veszi az általad korábban, az értékpapírszámla nyitásakor kitöltött kockázatvállalási hajlandóság felmérésére szolgáló ún. „MiFID” megfelelési tesztet. Ez az a teszt, ami alapján az alszámlákon választható kockázati szintekhez igazítani tudjuk a mögöttes portfólióban lévő értékpapírok összetételét.
Zöld jelzés: jelzi, ha a kiválasztott alszámla megfelel a kockázatvállalási szintednek.
Sárga jelzés: jelzi, ha a választott alszámla magasabb kockázatot jelent a kitöltött teszted eredményénél.
Ha a Számodra megfelelőnél magasabb kockázatú alszámlát választasz, a rendszer figyelmeztetést jelenít meg arról, hogy a választott befektetés nem felel meg a jelenlegi kockázati besorolásodnak. Ettől függetlenül az alszámla megnyitható.
Minden AutoInvest alszámla önálló elemként jelenik meg a VIG Ügyfélportálodon.
A diagram a havi tényadatok (factsheet) alapján az alszámla mögötti befektetési alap legnagyobb 10 befektetését mutatja be, így könnyen áttekintheted, hogy megtakarításod éppen milyen értékpapírokban található.
Az adott alszámlához tartozó rendszeres befizetési összeget az alszámla megnyitásakor adhatod meg. A minimális befizetési összegek havonta, devizánként:
Ha a főszámládon az adott befizetés teljesítéséhez nincs elegendő fedezet, az adott havi vagy eseti tranzakció nem teljesül. A VIG AutoInvest Megtakarítási Program alszámla azonban továbbra is aktív marad. Az elmaradt rendszeres befizetést később is bármikor pótolhatod. A tranzakciók állapotát könnyen nyomon követheted:
Zöld jelzés: jelzi a sikeres befizetést
Piros jelzés: jelzi a meghiúsult befizetést
A rendszeres befizetés (azaz a főszámláról levonás, és az adott befektetési alszámlára történő jóváírási folyamat elindítása) minden hónap 15. naptári napján történik. Ha ez munkaszüneti napra esik, a levonás a következő munkanapon történik. A rendszer minden hónapban 5 nappal a levonás
előtt automatikus e-mailben emlékeztet arra, hogy rendelkezésre álljon a szükséges fedezet a főszámládon. A folyamatban lévő ügyleteidet a teljesítés menüpont alatt követheted.
A VIG AutoInvest Megtakarítási Program alszámlára történő befizetés és kifizetés is díjmentes. Az alszámlán szabad pénzegyenleg nem tartható: a befizetések az alszámlán az előre definiált befeketési jegyből álló portfólióba azonnal befektetésre kerülnek.
A VIG AutoInvest Megtakarítási Program a VIG Tartós Befektetési Számlán (TBSZ) közvetlenül nem érhető el. Az AutoInvest számlán rendszeres befizetésekkel felhalmozott egyenleg azonban lehetőséget biztosít arra, hogy az itt összegyűjtött egyenleget a gyűjtő évi TBSZ számlára átvezesd, Így tovább gyarapíthatod aktuális évi TBSZ számládat. Így a rendszeres és eseti befizetések is mindig a TBSZ gyűjtőévében lesznek teljesíthetők, ami biztosítja a program hosszú távú működését.